Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств – наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.
Аналогичные действия, совершенные организованной группой, наказываются более строгим уголовным наказанием.
В настоящее время с учетом распространенности преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, «дистанционного мошенничества» незаконных операций по обналичиванию и транзиту денежных средств правоохранительными органами активно проводится работа по противодействию преступности в рассматриваемой сфере.
К примеру, гражданин может быть осужден по ст. 187 Уголовного кодекса РФ если он открыл расчетный счет с предоставлением услуг системы дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов электронного средства - одноразовых sms-паролей, направляемых на номер телефона и передал другому лицу данные сведения (кредитную карту, пароли от нее, доступ к кредитной карте через мобильный банк, либо передал документы по открытию счета и карту с пин-кодом на бумажном носителе), тем самым сбыл электронное средство платежа - для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета.
При этом не имеет значение совершены ли эти действия безвозмездно или за вознаграждение.
В соответствии со статьей 19 Уголовного кодекса РФ субъектом преступления может быть только вменяемое физическое лицо, достигшее возраста уголовной ответственности. Необходимо отметить, что возраст привлечения к уголовной ответственности за мошенничество, совершенное с использованием электронных денежных средств, составляет 16 лет.
Кроме того, в случае, поступления на такой счет денежных средств, полученных преступным путем (к примеру, в связи с совершением «дистанционного мошенничества»), потерпевший по уголовному делу имеет право обратиться в суд с иском к лицу которое используя свои персонифицированные данные оформило электронный счет (карту) и добровольно передало другому лицу.